获取、投资决策、内容服务、操作参考等链路，为不同风险偏好、不同投资习惯的投资者打造个性化服务。例如AI投顾可以基于投资者历史交易偏好、风险承受能力、投资目标及人生阶段，匹配“什么时间给什么样的客户推荐什么样的产品和服务”，触达客户最关注的核心内容。

　　解读、板块/股票/ETF异动分析、研报观点萃取、内部知识问答、内容合规预检等场景，辅助投顾进行投资决策，持续提升投顾工作效能。目前，投顾可依托智能预检助手提前完成对外发布内容的合规校验；借助智能问答助手快速查阅、学习投顾业务相关制度、业务规则、常见问题等内容；同时赋能投顾通过自行问答模式，提升信息采集和基础写作效率，生成千人千面的个性化分析。未来还将根据投顾每日工作内容，深化AI工具与投顾工作场景的融合，提供写作助手等智能工具。

　　此外，该负责人透露，中泰证券近年来尝试将数字人纳入内容生产体系。公司一方面打造品牌数字人栏目，常态化输出专业投研内容；另一方面批量制作数字人短，投放抖音、小红书等新媒体平台，实现从内容制作向增长驱动的转变。

　　但这位负责人坦言，受制于金融直播持证真人出镜的合规监管要求，数字人尚不具备执业资质，实时交互体验仍存在短板，应用场景存在明确边界，无法完全替代真人直播服务。

　　十年深耕迭代，“818理财节”持续见证券商金融科技的升级蜕变，清晰呈现出AI赋能财富管理的行业发展脉络。AI深度嵌入财富管理业务全链条、用户投资全周期与投顾展业全流程，成为行业提质增效的核心助力。

　　但AI始终是财富管理的辅助工具，未来券商数智化转型的核心赛道，根源仍在于立足投资者真实需求、贴合财富管理实战场景。让AI落地真实服务价值，是得到投资者认可的关键，也是整个证券行业财富管理继续行稳致远发展的根基。