选基金需要看的指标有很多,例如基金公司的背景、基金经理的能力、过往业绩、持仓明细、基金规模、最大回撤率等等。在选择基金的时候,这些指标都应该去关注。但是衡量基金的好坏和未来的投资价值,不一定要参考所有指标。每一位投资者对这些指标都有侧重点,所以并没有标准化的选基方式,要根据自身的投资经验来把握。
1、先选择基金的种类和投资方向。我比较喜欢熊市买债券基金,牛市买偏股型基金。不同的基金,投资的比例和方向都不同。就好比科技基金和医疗基金,是截然不同的两类基金。选择上优先考虑哪类基金在未来一段时间内的表现以及空间。
2、基金业绩是重点关注的对象,通常会根据基金排行来分析,选择同类基金中更强势的来投资。对于过往业绩,我更看中长期的业绩涨幅。如果基金只是半年内涨幅较大,那么参考意义就非常有限。但是这只基金如果3~5年时间都呈上涨趋势,相对来说就比较稳键,侧面也能够说明基金经理的投资策略属于哪一类风格。
3、基金经理的能力很关键,特别是主动型基金,非常依赖基金经理的能力。所以要好好了解基金经理的背景以及过往管理基金的业绩,他的投资策略和风格到底适不适合自己?选择优质的基金经理,等于成功了一半。
4、除了关注以上这些指标,还会花一些心思去研究基金的规模、最大回撤率等等这些。看上去影响较小的指标,却是很重要的细节。